杨琛：金融机构要努力实现客户被骗资金要拦得住、追得了、返得回

2023-07-08 07:27:07来源：金融界

(资料图)

7月6日，2023第二届中国零售金融反诈发展论坛在清华大学顺利举行，此次论坛由清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、中国互联网协会数字金融工作委员会、银联数据联合主办。来自国内金融领域的近两百位专家学者和金融机构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。

国务院联席办、国家反诈中心资金风控专家杨琛指出，从总体上看，当前各行业反诈常态化治理格局已经基本显现。但是，近期发案形势出现反弹，攻防对抗持续在升级，电信诈骗犯罪团伙不断翻新诈骗的伎俩和手法。

面对发案反弹的严峻形势，杨琛提出四方面具体举措：

一是联合各家金融机构依法开展专项治理。“对金融行业来讲，其目标就是努力实现被骗资金要拦得住、追得了、返得回。”杨琛表示，这是各银行金融机构的责任和义务，特别是在行业治理方面，除了行业主管部门以外，各家金融机构要认真落实反电信诈骗法所规定的主体责任，依法开展专项治理，全力挤压涉诈违法犯罪的生存空间。

二是要加强信息共享，实现协同治理。杨琛介绍，目前国家反诈中心对涉诈资金的转移开展了持续性监测，及时通报各家金融机构相关情况，各金融机构应全面排查、及时处置，避免成为电信诈骗违法犯罪新洼地。同时，也要把工作中发现的洗钱犯罪线索和资金转移新趋势，及时上报国家反诈中心以及人民银行、国家金融监督管理总局等金融监管部门。

三是要完善风控模型，精准管控涉案的账户。“随着资金转移的趋势变化，以及我们和洗钱团伙的对抗、博弈升级，很多原有模型较难适应当前的形势和变化。”杨琛指出，各家机构要围绕存量账户、开卡、可疑交易等这些重点环节，不断完善实时风控模型，对精准研判出的涉诈银行账户实行有效管控。

四是要全力保护好潜在受害人的资金安全。当前，公安部正在部署全国公安机关开展对潜在受害人的上门预警劝阻工作。这项工作每天预计减少1亿的损失。杨琛也要求各家金融机构加强对潜在受害人的精准识别和研判，采取有效措施来保护其资金安全。